近阶段主要出现的电信网络诈骗形式和手段

  1、“冒充公、检、法人员”诈骗
  犯罪嫌疑人冒充公、检、法及邮政、电力等国家机关、事业单位工作人员,以不特定的座机用户为主要侵犯对象发送语音包至座机号码,以事主电话欠费、信用卡恶意透支、欠下高额电费等,涉嫌身份外泄洗黑钱为名,以各种手段先将被害人震慑住,再通过成员间的分工、角色扮演,将被害人的电话层层转给一个“办案人员”,而办案人员会提供一个所谓安全账户,让被害人把钱打进去后以证清白。
  近期,陆续出现冒充苏州市公安局总机号码“65225661”进行电信诈骗的情况。受害人收到的来电显示为“65225661”,不法分子称爱害人涉嫌某犯罪,要求对其银行账户等进行检查。受害人一旦对来电的真实性进行怀疑,不法分子就让受害人通过114查号台进行查询,受害人查询后发现确实为公安局总机号码,遂信以为真,上当受骗。
  2014年1月2日,市民胡先生在家中座机接到一个未显示来电号码的电话,对方称其在深圳注册的电话欠费,并转接至深圳公安局,一个自称江玉的警官称其涉及一起诈骗案,要求其配合,其轻信对方,按对方要求开通网银,并按照对方指示在电脑网银上操作,先后一共被转走近14万元。
  防范提醒:不法分子利用改号软件能在随意修改电话号码,可显示为“110”、公安机关电话号码、检察院、法院的电话号码等,市民遇此类情况请一定不要相信。政法部门在办案过程中,不会在电话中要求当事人进行转账,也不会让当事人将存款汇到所谓的指定安全账户。

  2、“包裹涉毒”诈骗
  犯罪分子通过电话冒充执法部门或邮政部门的工作人员告知事主有一“邮寄包裹”,执法部门在包裹中查出毒品,要求事主交纳保证金等解决此事。由于虚假信息里涉嫌毒品,一般受害人均会急于打电话弄清事实,从而进入犯罪嫌疑人精心设置的陷阱。冒充邮局工作人员的犯罪嫌疑人哄骗受害人拨打“报警”电话和银联客服电话,而冒充公安局或银行工作人员的犯罪嫌疑人假借保护受害人银行账户的名义,诱骗受害人将银行卡内钱财转入犯罪嫌疑人的账户。
  2014年1月11日,市民靖小姐接到一自称邮政工作人员的电话,称其“有个快递,内有毒品”,要求其接受交纳保证金解决此事,后靖小姐按对方要求至银行ATM进行转账、汇款操作,被骗人民币近4000元。
  防范提醒:执法机关或电信部门在查获“邮寄包裹”中有违禁物品的,会直接通知当事人到单位接受调查或上门调查,执法人员会出示相关法律文书和证件,不会电话通知交所谓的保证金等。

  3、“虚构各类补贴、退费退税”诈骗
  犯罪嫌疑人拨打不特定手机或座机用户,冒充财政局、社保局、教育局等单位的工作人员,以受害人社保卡涉嫌透支消费、可领取社保、生育、教育补贴、购房退契税、购车退税、购车补贴等,在骗取受害者信任后,以银行ATM机上转账操作退还费用为由,要求受害人将钱转存到其指定的银行卡,骗走受害人账户内钱款。
  2014年1月25日,刘先生接到自称是苏州社保局的电话,称其有份社保补贴,可咨询051262763173,后其按对方要求在张家港保税区金港路建设银行ATM机上转账5万4千余元。
  防范提醒:收到这样的信息后,当事人切勿盲目相信,可通过相关部门或大型的售车专营店咨询是否有相关的优惠政策,同时也要认识到网上交易可能存在的受骗风险。

  4、“冒充熟人”诈骗
  犯罪嫌疑人采取步步逼近手法,通常需拨打几次电话。第一次电话是“认亲”:拨打受害人电话后,犯罪嫌疑人先试探性地问“猜猜我是谁”,乘受害人莫名其妙之际,犯罪嫌疑人立即强势质问“连我的声音都听不出了”,诱使受害人在记忆中搜寻与嫌疑人声音相似的熟人,并推测性地问嫌疑人是否为某某,这时嫌疑人立即对号入座成为受害者的熟人,并拉家常拉近关系,丝毫不提钱的事。第二次电话是“出事了”:“认亲”后,嫌疑人再次打电话声称自己嫖娼、赌博被抓或发生车祸等,诱骗受害人汇钱至指定账户。
  2014年1月17日,曹先生在湖北宜昌接到一个陌生电话,对方冒充同学以借钱的手段,骗曹通过手机银行转账1000元,后又于1月19日骗曹在昆山花桥镇绿地大道鑫苑5栋1112室通过网上银行汇款共计2.5万余元。
  防范提醒:通过QQ、微信借钱的不要轻信,如对方开视频让你验证的话更得需要留心,一定要拨打自己亲友的电话证实确认。

  5、“网络购物”诈骗
  网购诈骗主要有两种形式:一是钓鱼网站诈骗,受害者在进行网购时,网页出现钓鱼网站链接,受害人点击链接后,购物款被直接转至嫌疑人账户;二是受害人付款时,嫌疑人谎称付款不成功而要求受害人多次进行付款操作,造成受害人重复付款,却根本收不到货物。三是以低价销售为诱饵,在网络论坛、虚假网站、购物网站等吸引被害人,并以要求直接转账、点击虚假链接,使被害人电脑接受“木马”文件等方式骗取钱财。
  2014年1月7日至8日,市民朱女士在昆山市玉山镇家中上淘宝网购物后手机接到一条短信称其货款没有到账,然后其根据对方提供的网址输入了姓名、身份证号、信用卡号及密码,并收到了一条验证码,之后其收到短信提示其信用卡分别2次共消费了4万元。
  防范提醒:网上购物应选择正规的、有资质的网站,切勿被低价吸引而点击来历不明的链接地址;付款应使用支付宝等第三方交易平台进行操作,尽量做到专卡专用;如在购物过程中遇到问题可直接与各大购物网站官网客服进行联系,切不可轻信陌生电话、短信内容;上网时应将防病毒软件处于打开状态,并定期查杀病毒。

  6、“虚假中奖”诈骗
  犯罪嫌疑人冒充一些知名度较高的电视栏目节目组,通过拨打电话、手机短信或网页提示的方式通知受害人中了大奖,一旦受害人相信后回复查询,便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费等各种名目费用,通过电话指引受害人汇款至其提供的账户。
  2014年1月21日,市民黄小姐手机收到一条短信,称其号码中了湖南卫视《我是歌手》栏目组的二等奖,并提供了一个网址(网址:www.kmgsz.com),其信以为真,点击该网址将自己的个人信息填进去。至22日中午12时许,其手机接到一男子打来的电话,称已核实其昨天填写的信息,后对方称其要拿奖品,先后要汇5000元的保证金、3100元的税金、9800元的设备连接费,并提供了一个指定的中国农业银行的账户,后黄至汇隆街农业银行ATM机以无卡存款的方式先后向对方汇款3万余元。
  防范提醒:接到中奖信息务必先验证信息真伪;不要拨打虚假中奖信息网站提供的电话;需先交纳各类费用的领奖,务请慎之又慎。

  7、“E令升级及电子银行或手机银行升级”诈骗
  犯罪嫌疑人一般事先制作虚假银行网站(钓鱼网址)页面,之后采用群发短信提醒的方式“撒网”寻找目标,短信内容多以银行E令、网银即将到期需要升级为名,要求用户登录“钓鱼网站”输入银行卡用户名、密码和动态口令,进行操作升级诱骗事主上当。当事主在该网站进行操作时,骗子就会趁机套取事主的银行卡信息,骗取事主卡内现金。
  2014年1月2日,市民陆女士在家收到短消息称其工商银行卡密码将于次日要失效,让其立即登入网页www.ikk/oyy.com进行升级。其信以为真,于是上网按提示操作,后收到银行短信称其卡内的1.2万余元人民币被转走。
  防范提醒:不要轻信短信内容,不要随意点击短信中的非法链接进行相关升级操作,不要拨打短信中提供的电话号码。如有疑问,可直接拨打银行的官方客服热线进行核实。

  8、“假冒汇款或催还借款名义”诈骗
  犯罪嫌疑人先发送诸如“你好!请把钱汇到xx银行,账号:XXXXXXX,谢谢!”之类的短信,事主误以为是商业伙伴、债权人或房东等人的短信,即按要求把款项汇到某指定账户,再去核实,后悔莫及。此种诈骗嫌疑人往往是误打误撞,恰巧事主正准备办理汇款事项,因粗心大意不及多想,结果把钱款“给”错了对象。
  2014年1月10日10时许,受害人LISHTOVANNYY IVAN(外籍)在收到一条短信:“我是房东,换了新号码,把三个月的租金5100元打到我爱人的工商银行卡上(卡号6212262201002223297,姓名是姜扭)”,后其在1月30日在工商银行ATM机上将现金5千余元存入对方账户。
  防范提醒:接到此类短信的最简单的方法就是与对方取得电话或直接联系,核实相关情况。不可随意转账汇款。

  9、“银联卡透支消费”诈骗
  犯罪分子通过手机短信发送银联卡消费信息,当被害人拨打短信中的提示电话进行咨询时,多名冒充银联中心、公安人员的骗子连环设套,要求您将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”或套取您的账号、密码后转走您账上的钱款。
  2014年1月7日,市民连女士接到电话,对方称其信用卡透支,让其配合调查,后冒充银联中心等部门人员要求连女士向其提供的“安全账户”汇入存款,后连女士先后汇入3.8万余元。经朋友提醒,发现被骗。
  防范提醒:遇到此类情况,首先应到相关银行进行咨询,确认自己的银行卡或信用卡是否真的出现问题。如果出现问题,最好在银行工作人员的面对面指导下直接进行处理,以免上当。

  10、“假冒订票网站”诈骗
  犯罪分子通过假冒机票、火车票网站,发布大量“低价、特价票”虚假信息,引诱消费者通过网上代订机票、车票向其账号汇款实施诈骗。尤其现在即将迎来春节长假,网络购票现象频繁,市民更当注意防范此类诈骗。
  2014年1月10日,市民刘小姐报警称,其于1月9日在在某网页看到一自称代购火车票人员留下的联系方式,遂与对方取得联系,对方向其保证一定可以买到车票。且数小时后对方通过QQ给刘小姐发来已购票的截图,谎称票已买到,让刘小姐支付相关票款。刘小姐遂通过支付宝向对方汇去1000余元,后发现被骗。
  防范提醒:通过ICP备案等认准正规、官方网站;网购经验欠缺者可请求可靠亲友代购;拒绝直接汇款、转账支付。

  11、“汇钱救急”诈骗
  犯罪分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握了受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其它手段使受害人手机关机,利用受害人手机关机期间,以医生或警察名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。或者通过盗取他人QQ账号冒充亲友进行诈骗。
  2014年1月8日,市民王女士接收到老板娘的紧急汇出工程款的QQ信息,后其在网上银行转账 汇入对方指定账号13万元,后经询问老板娘发现没有叫其汇钱,是老板娘的QQ号码被盗,现发现被骗。
  防范提醒:遇到这样的情形,当事人千万不要急于汇款,应通过与亲友有联系的其他人了解其目前的情况,或通过公安、医院等部门和单位核实对方所说情况的真实性。如果一时无法确认信息的真实性,也尽量不要贸然汇款,应搞清情况。对于盗取他人QQ账号冒充亲友进行诈骗的情况,当事人只需与亲友直接联系即可确认信息虚实。

  12、“代办信用卡”诈骗
  犯罪分子先在“赶集网”等知名网站或在假冒知名网站、钓鱼网站上发布以“XX 信誉担保”、“快速代办信用卡”等信息,称可以在短时间内代办高额透支额度信用卡,诱骗被害人与其联系。利用受害人急需用钱的心理,以与银行关系熟为由,取得受害人信任后,再以手续费、保证金等为由要求受害人交纳费用
  2013年6月4日,市民陈某在QQ群里收到一办信用卡的邮件,后其加对方QQ,申请办理一张50万的信用卡,对方让其交600元,后其通过建设银行网银给对方账户汇款600元,之后对方又以交手续费和看其还款能力为由却让其汇款,其先后3次给对方汇款6万余元,之后联系不到对方,发现被骗遂报警。
  防范提醒:切勿轻信此类网络信息,务必从正规途径进行借贷、办理信用卡。同时,妥善保管好个人身份信息及银行卡,严禁转借他人使用,一旦遗失,要及时向银行挂失。

  13、紧盯新兴电子商务的诈骗
  犯罪分子一般紧盯热点进行诈骗,例如贵金属交易、“余额宝”等。这一理财产品自推出以来就受到了大量用户的追捧。但就在“余额宝”风生水起的同时,一些不法分子也盯上了它。不法分子假冒客服人员,利用网民对“余额宝”业务的不熟悉,让受害人按照其要求进行网上或网下操作,进而达到诈骗的目的。
  近日,市民邹女士因急需用钱,需要将“余额宝”内的资金转出,由于单日转帐限额的原因,其无法一次性转出所需金额。邹女士遂让其女儿在互联网上搜索有无其他办法,后其女儿在网上查到一个所谓的客服电话。拨打该电话之后,对方表示有办法可以转出,让其银行ATM机上进行操作。邹女士至ATM操作后,其“余额宝”内近5万元被转走,发现被骗。
  防范提醒:使用贵金属交易、“余额宝”等新兴理财产品时,一定要熟悉其操作方式、方法。使用时不要点击陌生链接,不随意拨打网上所谓的客服电话。一量发现中了病毒、木马要立即修改账户密码,致电官方客服确认安全。如遇诈骗请及时拨打110报警求助。

  14、“定位丢失被盗苹果手机”诈骗
  不法分子利用被害人手机丢失后急于找回的心理,通过网络发布虚假信息,谎称掌握“苹果”手机定位的技术。当受害人与其联系并提供手机丢失的大致地点后,犯罪分子通过聊天软件发来虚假的定位地图,告知受害人已发现手机大致位置,进一步定位查找需要缴纳相关费用,骗取受害人钱财。
  2013年7月24日,市民李某的苹果手机被盗想在网上寻找一个定位方式,其在百度网页上搜索到就和对方通过QQ联系,对方称先需要支付200元定金,其就在里口农行汇给对方账号200元,后对方又要其汇款400元,其就在嘉元路农行汇款给对方,后对方又要其汇款1500元给对方,称需要给其购买人身保险,其就又汇款给对方1500元,后其发现被骗,共计金额2100元。
  防范提醒:苹果手机 一旦丢失可通过“苹果”官方软件查找,不可轻易相信网上发布的任何信息。苹果手机自带的“icloud服务”功能能够通过GPS和通信网络进行定位,预先在手机设置内开通该功能后,一旦手机丢失可通过相关软件查找手机方位。苹果手机用户应及早开通此功能。如果确定手机被盗,应告诫及时报案。

  此外,还有征婚交友诈骗、彩票预测诈骗、贷款诈骗等数十种骗术。总之,不管对于何种电信网络诈骗,诈骗手段多么高明,骗子的最终目的都是要您通过银行转账或汇款,从而达到骗钱目的。无论骗子如何花言巧语、威胁恐吓,大家一定要记住“不轻信、不转账、不汇款”,遇事不慌乱,行事多谨慎,不贪图小利,就能够有效避免自身财产遭受不法侵害。

     

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